股权3次被冻结、列为失信被执行人 丰宁中银富登村镇银行股东资质或存瑕疵
2023-01-11 18:26 访问量:325次

中国科技投资杂志社 赵林 李红

2022年8月10日,河北丰宁中银富登村镇银行有限责任公司(以下简称“丰宁中银富登村镇银行”)监事张文俭收到丰宁满族自治县人民法院下发的限制消费令。起因是“合同、无因管理、不当得利”。

事实上,作为银行高管的张文俭,并不是首次收到法院限制消费令,早在2020年1月4日,张文俭也曾收到丰宁满族自治县人民法院下发的限制消费令,起因是“未按执行通知书指定的期间履行生效法律文书确定的给付义务”。

村镇银行设立的意义在于填补农村地区金融服务的空白,增加农村地区的金融支持力度,推动农林牧渔等现代农村产业的健康发展。但目前村镇银行的资产质量及管理水平参差不齐,违法违规案件时有发生。

今年8月,河南、安徽5家村镇银行受不法股东操控,内外勾结,非法占有公众资金,性质极为恶劣,引发多方关注。

丰宁中银富登村镇银行监事连续2次收到法院限制消费令、股东列为失信被执行人,或暴露出该行金融风险隐患。

监事2次收到法院限制消费令  

丰宁中银富登村镇银行监事张文俭,除了2次被法院“限高”,还曾2次被列为被执行人,执行金额15000元。天眼查显示,张文俭同时实际控股13家企业,其中担任高管的平泉小寺沟矿业有限公司2022年11月4日被马鞍山市博望区人民法院列为失信被执行人,并被法院2次列为限制高消费企业。

图注:监事张文俭 截图自天眼查

同时,张文俭任法人、董事、总经理的丰宁鑫源矿业有限责任公司,持有河北丰宁中银富登村镇银行9.7%的股份,2022年8月10日该公司及其法人张文俭收到丰宁满族自治县人民法院的限制消费令。

股东被列入“失信被执行人”名单

持有中银富登村镇银行9.7%股份的自然人股东房建峰,2022年2月8日因4500万债权转让合同纠纷,被吐鲁番市中级人民法院列为失信被执行人,2021年8月16日被因合同纠纷被丰宁满族自治县人民法院列为失信被执行人。

图注:股东房建峰列入失信被执行人 截图自天眼查

除此之外,房建峰还曾先后10次收到法院限制消费令,8次被法院列为被执行人,最早可追溯到2019年9月5日,被执行总金额2867.59万元。

股东股权3次被冻结

天眼查信息显示,河北丰宁中银富登村镇银行有多项股权为冻结状态。

图注:丰宁中银富登村镇银行股权冻结状态  截图自天眼查

2022年3月9日,因房建峰未能及时偿清段正勇借款本金4500万元、逾期利息360万元,其在丰宁中银富登村镇银行的291万股权被吐鲁番市人民法院冻结。冻结期限自2022年3月9日至2024年3月8日。

同时,2021年8月22日,因未能偿还借款,房建峰在丰宁中银富登村镇银行的291万股权被新疆鄯善县人民法院冻结,冻结期限自2021年8月22日至2023年8月21日。

2020年9月28日,因未履行标的10092415元,涿州市人民法院将房建峰持有的291万人民币股权冻结,冻结期限自2020年10月15日至2022年10月14日。

另外,2022年7月8日,河北丰宁中银富登村镇银行因未按时披露定期报告而被丰宁满族自治县市场监督管理局列入经营异常名录。

背景资料显示,丰宁中银富登村镇银行(曾用名:河北丰宁建信村镇银行有限责任公司)成立于2010年,是一家以从事吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、办理票据承兑与贴现、发行金融债券等业务的企业,企业注册资本3000万。最初股东是由中国银行、中国建设银行、中国建设银行河北分行、富登金融控股私人有限公司等7家股东联合成立的。

2018年,中银富登村镇银行被中国银保监会选定为首批投资管理型村镇银行试点行,2020年6月,中银富登投管行在雄安新区成立。2021年11月,河北银保监局批复同意中银富登投管行的定向募股方案。定向募股实施后,中国银行、富登金控分别持有中银富登投管行90%、10%股份。

2021年12月25日,河北银保监局同意中银富登投管行受让中国银行、富登金控持有的河北丰宁中银富登村镇银行股权。

股权注入完成后,中银富登投管行披露,将进一步强化该行的资本基础,进一步理顺村镇银行管理机制,有利于发挥集团优势,为所投资村镇银行提供集约化管理和专业化服务,并为投资管理型村镇银行模式试点积累宝贵经验,提升村镇银行竞争力和业务水平,更好地服务县域经济,支持乡村振兴。

但通过目前丰宁中银富登村镇银行高管、股东和内控管理情况来看,未来,能否提升股东质量,改善管理能力、实现上述目标?

关于上述信息,本社致函丰宁富登村镇银行,银行一位张姓工作人员在收到采访函后以“不方便接受采访”为由予以拒绝。

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